Si usted es víctima de un robo o fraude, hay varias medidas que puede tomar de inmediato para proteger sus intereses personales y financieros*:
Comuníquese inmediatamente con sus bancos y las compañías emisoras de sus tarjetas de crédito para que puedan:
Proteger el acceso a sus cuentas
Suspender el pago de cualquier cheque que le falte
Cambiar los números de identificación personal (PIN) y las contraseñas de los servicios bancarios en línea
Abrir una o más cuentas nuevas, si es apropiado
Asegúrese de informar al banco u otra compañía acerca de todas las cuentas y/o tarjetas cuya seguridad pueda verse comprometida, incluidas las tarjetas para el cajero automático (ATM), las tarjetas de cheques (tarjetas de débito) y las tarjetas de crédito. Pida además al agente de la compañía o del banco que repase todas las transacciones realizadas recientemente en las cuentas vinculadas a esas tarjetas, incluidas las cuentas corrientes, de ahorros, money market, de crédito, sobre valor líquido de su casa, etc. Finalmente, asegúrese de que nadie haya solicitado un cambio de dirección, de título o de PIN, y que nadie haya pedido tarjetas nuevas o cheques con una dirección distinta. Normalmente encontrará el número de teléfono del servicio de atención al cliente o de prevención de fraude y los números de sus cuentas en sus estados de cuenta mensuales. Con esta información a mano, a menudo la llamada será más sencilla.
Denuncie lo ocurrido en el departamento de policía local, explicándoles los hechos y las circunstancias del caso. Obtenga un número de denuncia con la fecha, hora, departamento de policía, dirección y el nombre del oficial que tomó los datos o que participó en la investigación subsiguiente. El hecho de haber realizado una denuncia oficial a menudo puede facilitar los trámites con las aseguradoras, los bancos, las compañías de tarjetas de crédito y los establecimientos comerciales que puedan recibir los cheques robados o donde alguien intente cometer fraude con sus tarjetas. La denuncia policial puede dar lugar a una investigación por parte de las autoridades policiales con el fin de identificar al delincuente, arrestarlo y enjuiciarlo, así como proceder a la posible recuperación de los artículos robados. La denuncia también permitirá aclarar de inmediato la situación en caso de que alguien utilice su identidad y sea detenido por actividades delictivas bajo su nombre y datos personales.
Mantenga una cronología por escrito de lo sucedido, incluyendo lo que perdió y las medidas que tomó para informar del caso a las distintas agencias, bancos y compañías involucradas. Asegúrese de anotar la fecha, hora, teléfono de contacto, persona con quien habló, cualquier número de referencia o de denuncia y las instrucciones importantes. En nuestro Paquete de información para asistencia del cliente en caso de fraude encontrará un Registro de actividad del cliente (Customer Activity Log) que puede resultarle útil para crear y mantener sus propios registros.
Repase en detalle y haga un inventario de las actividades bancarias y/o cualquier artículo que le hayan robado. Si más adelante se percata de otros artículos faltantes o resultantes del fraude, asegúrese de informar al departamento de policía, banco, compañía de tarjetas de crédito o establecimiento comercial pertinente para que actualicen su declaración original.
Además de informar a su banco, a la compañía de tarjetas de crédito y al departamento de policía local de la situación, no se olvide de comunicarse con las siguientes agencias y oficinas si le faltan los documentos indicados:
Con el departamento de vehículos motorizados (Department of Motor Vehicles), para pedir un nuevo permiso de conducir y matrícula para su vehículo.
Con la administración del seguro social (Social Security Administration), para pedir una nueva tarjeta del seguro social.
Con la oficina de registro electoral, para pedir una nueva tarjeta de inscripción de votante.
Con su biblioteca local, para pedir una nueva tarjeta.
Con los distintos comerciantes que le hayan proporcionado una tarjeta para cobrar cheques.
Con las distintas aseguradoras, para pedir nuevas tarjetas de beneficios de Medicare o de medicamentos recetados, así como constancia del seguro de propiedad, de automóvil, médico, etc.
Con su tienda local de alquiler de videos, para pedir otra tarjeta de identificación.
Con su empleador, para obtener una nueva credencial de empleado, tarjeta de acceso del sistema de seguridad, contraseña especial para acceso remoto por computadora.
* Las sugerencias anteriores se proporcionan únicamente para fines de información personal. Se trata de pautas generales proporcionadas para ayudar a las víctimas de fraude a comprender algunas de las medidas que pueden tomar para proteger sus intereses personales y financieros. Dichas sugerencias no son exhaustivas y no deben considerarse ni interpretarse como asesoramiento legal, contable o financiero. Para obtener consejos, asesoramiento o recomendaciones específicas acerca de este tema, consulte con su abogado, contador u otro asesor.
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